Checkliste Finanzen und Ergänzungsleistungen
Die Checkliste Finanzen und Ergänzungsleistungen hilft dir dabei, gemeinsam mit deiner Mutter oder deinem Vater einen Überblick über Einnahmen, Ausgaben und mögliche finanzielle Unterstützung zu erhalten. Gerade wenn mehr Hilfe zu Hause oder ein Pflegeheimeintritt nötig wird, lohnt es sich, die finanzielle Situation frühzeitig zu ordnen.
1. Einnahmen zusammentragen
☐ AHV-Rente erfassen
☐ Pensionskassenrente erfassen
☐ Weitere Renten oder regelmässige Einnahmen erfassen
☐ Ergänzungsleistungen festhalten, falls bereits vorhanden
☐ Hilflosenentschädigung festhalten, falls bereits vorhanden
☐ Weitere Einkünfte dokumentieren
2. Vermögen und Konten überblicken
☐ Bank- und Postkonten zusammentragen
☐ Sparkonten und Wertschriften erfassen
☐ Wohneigentum und weiteres Vermögen berücksichtigen
☐ Hypotheken und andere Schulden erfassen
☐ Aktuelle Konto- und Vermögensnachweise geordnet aufbewahren
☐ Klären, wer bei Bedarf bei finanziellen Angelegenheiten unterstützt
3. Monatliche Ausgaben erfassen
☐ Miete oder Wohnkosten
☐ Krankenkassenprämien
☐ Versicherungen
☐ Strom, Telefon und Internet
☐ Lebensmittel und Haushalt
☐ Spitex und weitere Unterstützungsangebote
☐ Medikamente und Gesundheitskosten
☐ Fahrdienste und Transporte
☐ Weitere regelmässige Ausgaben
4. Ergänzungsleistungen (EL) prüfen
☐ Prüfen, ob ein Anspruch auf Ergänzungsleistungen bestehen könnte
☐ Zuständige EL-Stelle des Wohnkantons bzw. der Wohnregion ermitteln
☐ Benötigte Unterlagen frühzeitig zusammentragen
☐ Renten- und Einkommensnachweise bereithalten
☐ Konto- und Vermögensnachweise bereithalten
☐ Miet- bzw. Wohnkostenunterlagen bereithalten
☐ Krankenkassenunterlagen bereithalten
☐ Antrag möglichst frühzeitig einreichen, wenn ein möglicher Anspruch besteht
☐ Fehlende Unterlagen zeitnah nachreichen
5. Hilflosenentschädigung prüfen
☐ Abklären, ob aufgrund eines länger bestehenden Unterstützungsbedarfs ein Anspruch infrage kommen könnte
☐ Unterstützung bei alltäglichen Verrichtungen dokumentieren
☐ Benötigte Formulare und medizinische Angaben zusammentragen
☐ Bei Unsicherheit Beratung bei der zuständigen Stelle einholen
☐ Bereits bestehende Leistungen regelmässig überprüfen
6. Krankenkasse überprüfen
☐ Grundversicherung und aktuelle Franchise überprüfen
☐ Prämien und erwartete Gesundheitskosten gemeinsam betrachten
☐ Zusatzversicherungen überprüfen
☐ Prüfen, welche Versicherungen weiterhin benötigt werden
☐ Prämienverbilligung bzw. andere mögliche Unterstützung abklären
☐ Rechnungen und Leistungsabrechnungen geordnet aufbewahren
7. Wenn ein Pflegeheim zum Thema wird
☐ Kostenaufstellung des Pflegeheims verlangen
☐ Pflege-, Betreuungs- und Pensionskosten unterscheiden
☐ Klären, welche Kosten selbst getragen werden müssen
☐ Bestehenden oder möglichen EL-Anspruch erneut prüfen
☐ Persönliche Ausgaben weiterhin einplanen
☐ Finanzielle Unterlagen für die Anmeldung bereithalten
8. Rechnungen und Administration organisieren
☐ Festlegen, wer Rechnungen kontrolliert und bezahlt
☐ Daueraufträge und Lastschriften überprüfen
☐ Unnötige Abonnemente und Verträge kündigen
☐ Wichtige Zahlungsfristen notieren
☐ Rechnungen, Quittungen und Krankheitskosten geordnet aufbewahren
☐ Steuerunterlagen vollständig sammeln
☐ Finanzielle Unterlagen an einem festen Ort aufbewahren
9. Zuständigkeiten klären
☐ Gemeinsam festlegen, was Mutter oder Vater weiterhin selbst erledigen möchte
☐ Klären, wobei Angehörige unterstützen sollen
☐ Vorhandene Vollmachten überprüfen
☐ Vorsorgeauftrag prüfen, falls vorhanden
☐ Wichtige Kontaktpersonen für finanzielle Fragen festhalten
☐ Entscheidungen und Unterlagen regelmässig gemeinsam überprüfen
Ergänzungsleistungen und andere Unterstützungen hängen von der persönlichen finanziellen und gesundheitlichen Situation ab. Deshalb lohnt es sich, mögliche Ansprüche frühzeitig bei der zuständigen Stelle abzuklären und wichtige Belege aufzubewahren.